Immobilienfinanzierung mit Lebensversicherung absichern

Mittlerweile liegen die Bauzinsen so niedrig wie kaum zuvor. Dabei ist ein regelrechter Bauboom entstanden. Um die bestehende Immobilienfinanzierung abzusichern stehen zahlreiche Möglichkeiten im Angebot der Lebensversicherer. Neben der reinen Risikolebensversicherung ergeben sich jedoch weitere sinnvolle Einschlüsse, um den Kredit für den Ernstfall decken zu können. Wir möchten Ihnen die wichtigsten Möglichkeiten einmal genauer vorstellen und die Bedingungen der Lebensversicherung und der privaten Berufsunfähigkeitsversicherung genauer präsentieren.

Hier haben Sie die Chance eine kostenlose Risikoanalyse durchzuführen, um den bedarfsgerechten Versicherungsschutz finden zu können. Dabei stehen auch die aktuellen Testsieger im Vergleich.

Serviceanalyse Studie Direkt-Baufinanzierer laut NTV

  • 1 Interhyp 85,7 sehr gut
  • 2 Dr. Klein 84,5 sehr gut
  • 3 1822direkt 82,4 sehr gut
  • 4 Volkswagen Bank 81,5 sehr gut
  • 5 Accedo 80,7 sehr gut
  • 6 DTW-Immobilienfinanzierung 79,3 gut
  • 7 Consorsbank 78,1 gut
  • 8 Comdirect Bank 74,1 gut
  • 9 ING-Diba 69,9 befriedigend
  • 10 Creditweb 69,1 befriedigend
  • 11 Baufi Direkt 69,1 befriedigend
  • 12 Planethyp 68,1 befriedigend
  • 13 DKB Deutsche Kreditbank 60,1 befriedigend
  • 14 Haus & Wohnen 57,8 ausreichend
  • 15 Netbank 51,7 ausreichend
  • 16 My-Baufinanzierung.de 50,4 ausreichend

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Die populärsten Versicherungen laut Statistisches Bundesamt

Allianz
HUK Coburg
ADAC
R + V Versicherung
ERGO (Hamburg Mannheimer/Victoria)
Provinzial Versicherung
DEVK
Axa (Colonia/Nordstern)
Signal Iduna
LVM
Gothaer Versicherung
Generali Versicherung(Volksfürsorge)
HDI/HDI-Gerling
Debeka
Aachen Münchener
Nürnberger
ARAG
SV Versicherungen
ERGO Direkt (Karstadt QuelleVersicherung)
Cosmos Direct
Hanse Merkur
Zurich Versicherung
Württembergische Versicherung
VHV Versicherungen Hannover
Continentale/Volkswohl
Mannheimer
Alte Leipziger
DKV Deutsche Krankenversicherung
Versicherungskammer Bayern
D.A.S
Advocard
Deutscher Ring
Hannoversche Lebensversicherung
Barmenia Verischerungen
WWK
VgH Versicherung
DA direkt
Direct Line
Central
DBV
VPV Vereinigte Versicherungen
Asstel
wgv-Versicherungen
CSS Versicherung
Leben Direkt
Volksfürsorge
Europa Versicherungen
Münchner Verein
Andere Direktversicherer
Sonstige Versicherung

DFSI (Deutsches Institut für Finanz-Service) hat beste Lebensversicherer mit Topservice getestet

UnternehmenService  
DFSI PunkteDFSI RatingDFSI Note
Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft93.16AAASehr Gut (0,9)
Credit Life AG92.9AAASehr Gut (0,9)
Provinzial NordWest Lebensversicherung Aktiengesellschaft89.91AA+Sehr Gut (1,1)
Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft89.74AA+Sehr Gut (1,1)
Provinzial Lebensversicherung Hannover89.74AA+Sehr Gut (1,1)
uniVersa Lebensversicherung a.G.89.07AA+Sehr Gut (1,1)
Nürnberger Beamten Lebensversicherung Aktiengesellschaft88.45AA+Sehr Gut (1,1)
DEVK Deutsche Eisenbahn Versicherung Lebensversicherungsverein a.G.88.12AA+Sehr Gut (1,1)
Württembergische Lebensversicherung Aktiengesellschaft85.82AA+Sehr Gut (1,3)
HUK-COBURG-Lebensversicherung AG85.51AA+Sehr Gut (1,3)
Continentale Lebensversicherung AG85.46AA+Sehr Gut (1,3)
Dialog Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft84.56AA+Sehr Gut (1,3)
Süddeutsche Lebensversicherung a.G.84.18AA+Sehr Gut (1,3)
ERGO Lebensversicherung Aktiengesellschaft84.17AA+Sehr Gut (1,3)
WWK Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit83.34AA+Sehr Gut (1,4)
R+V LEBENSVERSICHERUNG AKTIENGESELLSCHAFT80.87AA+Sehr Gut (1,5)
Deutsche Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft80.22AA+Sehr Gut (1,5)
neue leben Lebensversicherung Aktiengesellschaft80.08AA+Sehr Gut (1,5)
Debeka Lebensversicherungsverein auf Gegenseitigkeit78.44AAGut (1,6)
AXA Lebensversicherung Aktiengesellschaft77.53AAGut (1,7)
Concordia oeco Lebensversicherungs-AG77.43AAGut (1,7)
Ideal Lebensversicherung a.G.77.12AAGut (1,7)
AachenMünchener Lebensversicherung AG76.95AAGut (1,7)
INTER Lebensversicherung AG76.93AAGut (1,7)
VHV Lebensversicherung AG76.35AAGut (1,7)
DEVK Allgemeine Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft75.31AAGut (1,8)
HDI Lebensversicherung AG73.66AAGut (1,9)
Gothaer Lebensversicherung Aktiengesellschaft72.96AAGut (1,9)
Basler Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft72.41AAGut (1,9)
ARAG Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft71.5AAGut (2,0)
Barmenia Lebensversicherung a.G.70.28AAGut (2,0)
Generali Lebensversicherung Aktiengesellschaft68.17A+Gut (2,1)
InterRisk Lebensversicherungs-AG Vienna Insurance Group66.95A+Gut (2,2)
TARGO Lebensversicherung AG66.67A+Gut (2,2)
Die Bayerische AG64.68A+Gut (2,3)
Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland64.16A+Gut (2,3)
Stuttgarter Lebensversicherung a.G.63.19A+Gut (2,4)
Nürnberger Lebensversicherung Aktiengesellschaft63.15A+Gut (2,4)
PB Lebensversicherung Aktiengesellschaft62.87A+Gut (2,4)
Lebensversicherung von 1871 auf Gegenseitigkeit62.5A+Gut (2,4)
Alte Leipziger Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit57ABefriedigend (2,7)
HanseMerkur24 Lebensversicherung AG56.45ABefriedigend (2,7)
VOLKSWOHL-BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G.56.37ABefriedigend (2,7)
Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung Aktiengesellschaft54.47ABefriedigend (2,8)
HanseMerkur Lebensversicherung AG50.38ABefriedigend (3,0)

Die wichtigsten Absicherungen für Eigenheimbesitzer

Wer sich ein Eigenheim angeschafft hat, der hat noch mehr zu beachten als bei einem Mietobjekt. So sind folgende Versicherungen sinnvoll:

  • Gebäudeversicherung
  • Unfallversicherung
  • Elementarschadenversicherung
  • Bauherrenhaftpflichtversicherung

Wer noch eine Photovoltaik Anlage erworben haben sollte, kann auch hier eine passende Absicherung finden.

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Berufsnfähigkeitsversicherung mit Lebensversicherung gekoppelt

Die Lebensversicherung als wichtigste Absicherung bei Immobilienfinanzierungen

Sowohl die Risikolebensversicherung als auch die kapitalbildende Lebensversicherung stellen die bestmögliche Vorsorge für Hausbesitzer mit einer Baufinanzierung dar. Der Vorteile hierbei ist, dass die monatlichen Raten an die Tilgungsraten der Baufinanzierung angepasst werden können. Im Zuge der fallenden Versicherungssumme können auch die Monatsraten sinken. Bringen Sie auch hier in Erfahrung, warum eine Lebensversicherung auch ohne Immobiliendarlehen lohnt.

Immobilienfinanzierung bei Banken laut N24

  • 1 Commerzbank 84,1% 2,1 | Gut
  • 2 Santander Bank 80,6% 2,3 | Gut
  • 3 Postbank 79,4% 2,4 | Gut
  • 4 Deutsche Bank 79,2% 2,4 | Gut
  • 5 TARGOBANK 78,1% 2,5 | Gut
  • 6 HypoVereinsbank 74,5% 2,7 | Befriedigend
Bestehende Berufsunfähigkeit absichern

Nicht nur der schlimmste Fall lässt sich absichern, auch die Berufsunfähigkeit kann mitversichert werden. Der Einkommensverlust lässt sich am einfachsten mit einer Berufsunfähigkeitsversicherung schützen. Eine sinnvolle Option, um die bestehende Darlehensfinanzierung zu sichern, ist auch die BUZ Versicherung. Kombiniert wird hier die Bu-Versicherung und die Risikoversicherung. Und das alles in einem Paket. In unserem Tarifvergleich sind auch die AXA und die Allianz vertreten. Das Vermögen der Tarife kann auch als Eigenkapital oder als Sicherheit angewandt werden.

Die 25 größten Banken

  • 1 Deutsche Bank AG
  • 2 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 6)
  • 3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau
  • 4 Commerzbank AG, Frankfurt/M.
  • 5 Unicredit Bank AG, München
  • 6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart
  • 7 Bayerische Landesbank, München
  • 8 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale
  • 9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale
  • 10 ING-DiBa AG, Frankfurt/M.
  • 11 Postbank AG, Bonn
  • 12 NRW.Bank, Düsseldorf
  • 13 Landwirtschaftliche Rentenbank AG
  • 14 Deka Bank Deutsche Girozentrale,
  • 15 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel
  • 16 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin
  • 17 Landeskreditbank Baden-Württemberg
  • 18 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG
  • 19 Deutsche Pfandbriefbank AG
  • 20 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig
  • 21 Aareal Bank AG, Wiesbaden
  • 22 Landesbank Berlin AG, Berlin
  • 23 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg
  • 24 Santander Consumer Bank AG
  • 25 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G.

Risikolebensversicherung oft Voraussetzung bei der Baufinanzierung

Immer häufiger verlangen Kreditinstitute auch den Nachweis einer Lebensversicherung. Zum Teil stehen selbst Partnerversicherungen im Repertoire der Banken, Baufinanzierer und Bausparkassen. Neben der Abfrage der Schufa zählt der Abschluss einer Lebensversicherung zu den Eckpfeilern einer sicheren Finanzierung. Wenn Sie die Aufnahmekriterien der Lebensversicherer nicht erfüllen können, bleibt noch die Sterbegeldversicherung als Alternative. Mehr zum aktuelle Sterbeversicherungen Test hier.

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